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美国留学专业系列 - 金融 Finance

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在美国研究生中,金融专业历来是商科中的热门专业,也是常年火爆抢手的申请焦点,具有超高的投资回报率。综合金融型的人才,已经成为高端人才市场的关注重点,但同样,金融也是申请难度较高的专业之一。因其专业本身具有很强的实用性,在当今市场,此专业的人才受到企业的广泛欢迎,就业前景被看好。

一、什么是金融专业?

金融学专业是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象,具体研究个人、机构、政府如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科专业,是从经济学中分化出来的。美国金融专业的主要研究方向有:资本市场,企业融资,风险管理等。

金融学Finance专业

美国大学的金融专业一般设三个相关的硕士学位: Master of Science in Finance (MSF), Master in Finance (MFin) 和MBA下的金融方向。

  • Master of Science in Finance (MSF), Master in Finance (MFin)
  • 美国大学的金融学硕士一般指MSF/MFin,也就是我们说的纯金融硕士专业,旨在培养金融专业的人才,为有志于从事金融分析、投资管理和公司、金融战略和管理方面的专业人士开设的硕士项目。这两个项目一般开设在商学院下, 其目的在于培养学生全面的金融理念,教会学生针对资本市场运作以及企业财务进行研究和分析。其项目长度多为一年至一年半, 偏好有金融相关工作或实习经验的申请者。MSF主要的专业方向包括金融分析、投资管理以及公司财务等,典型的核心课程包括投资分析、公司财务以及财务管理或管理会计,其基础学科包括经济学、会计学、计量法(货币的时间价值与统计学概论)。主要的研究领域包括:证券管理、金融模型建构、兼并与并购以及实务期权等。MSF课程也包括金融经济学、金融风险管理等经济学与管理学的分支与交叉学科。

    金融学Finance专业
  • MBA-Finance
  • 美国也有部分金融专业开设在MBA下,让学生主要学习MBA相关的课程,其学科的涉及面更广,但金融专业不够深入。MBA下的金融专业课程设置更广,项目长度多为两年。同MBA的金融专业相比,MSF主要研究金融领域,对于一般管理类学科涉及较少。MBA则更为多样化,还会涉及商业领域的其他学科,比如人力资源管理和经营管理等。设在MBA下的金融专业录取难度更高,项目一般招收的都是有两年及以上工作经验的申请人,故不建议应届生申请。

二、金融专业的就业方向

就薪资水平而言,金融专业之所以称为留学申请的热门专业主要是因为在各行业的薪酬横向比较中,金融业的平均薪酬最高。不仅薪酬和就业前景不错,而且金融专业的就业机会也主要集中在经济发达的地区。

金融学Finance专业
  • 热门就业方向:
  • 金融学专业属于实务性学科,人才的需求主要集中在高端市场。

    例如:各类银行,保险公司、保险经纪公司,证券公司,含基金管理公司,咨询机构及投资银行,国家金融监管机构,国家公务员政府行政机构,股份公司证券部、财务部,媒体行业,高等院校与科研机构等等。

    金融学Finance专业
  • 就业岗位
  • 职位主要是大公司市场研究分析、基金经理、对外贸易,投资经理经济分析预测等。如果能获得一些金融方面的资格认证,就业面会更广,就业层次也更高端,待遇也更好,比如特许金融分析(CFA)、特许财富管理师(CWM)、基金经理、精算师、证券经纪人、股票分析师等。

三、金融专业的录取要求?

美国金融硕士更倾向于数量分析,要求申请者本科要有较强的数学功底,要修有微积分,线性代数,概率论,统计等相关的课程,或者本科是数学背景。

金融学Finance专业
  • 硬件条件
  • GPA/托福考试/GRE/GMAT考试

  • 学术背景
  • 专业背景要求:金融相关背景,要求微积分、线性代数、概率论、统计等数学课成绩;非金融相关背景,看数学课以及相关经济学基础理论先修课或者金融相关第二学位。

    金融或商科背景学生:大部分纯金融项目都可以考虑,但需要考量自己的课程与申请方向的相关程度,越高越好。不建议尝试金工金数等偏理工科的项目,除非自己有足够的数理课程和相关经历。

    文科转专业申请学生:一般只能申请MSc Finance项目,且不能选择偏quant的track,必须学过包括宏微观、微积分、线性代数、概率论、统计等在内的先修课。

  • 实习
  • 申请金融硕士的人,几乎面临的每个竞争对手都具备金融行业实习经历,想在此方面脱颖而出,建议申请者至少有一个国外实习/500强实习/外资实习/知名企业金融相关岗位实习

    常青藤精英教育老师建议申请者可以有一份:外资银行或500强企业的金融类实习,因为发展体制较成熟,能够为实习生提供更为系统的培训,也能让申请者体验到国外商业特点的运作模式、工作氛围等,故这类实习含金量更高。

  • 竞赛
  • 建议申请者多参加数模或金融建模类比赛,加强数理能力,如参加过数模竞赛并获奖,会对申请有很大帮助。

四、市场营销专业项目推荐

1、普林斯顿大学 Princeton University

普林斯顿大学(Princeton University)成立于1746年,位于美国东海岸新泽西州的普林斯顿市,是美国最古老的私立大学之一。稳坐综合大学排名首位的普林斯顿,既发扬了研究型大学的优势,又融合了一些文理学院的特色,形成独一无二的教学体系。2023年US.News 全美大学排名第1。

普林斯顿大学金融硕士专业,被公认为全美最为优秀的金融硕士专业之一。本专业提供一种非常整体性的、跨学科选择的、偏重数理计算的课程,横跨经济、金融和金融工程等领域,并以合理的小班形式授课。本专业的最大特点是非常强调金融经济学、金融工程和计算机方法,由经济系、计算机系、以及运筹学与金融工程系联合授课。课程可以一年或者两年时间完成,取决于申请人之前的学术背景、数学能力及工作经验。课程提供包括金融工程与风险管理、定量资产管理和宏观经济预测、金融技术三个学术方向,核心必修课包括金融投资、资产定价、现代回归和时间序列应用、公司金融与财务会计、金融计量学,选修课则非常丰富。

该项目对于申请者的工作经验没有要求,但是对学生的数学能力有着很高的要求,这也和项目的课程设计有关。普林斯顿大学的MSF中学生主要学习金融经济学、金融工程和计算机方法,而且方向更偏向于量化分析,因此适合数学功底比较好的同学。

金融学Finance专业

2、麻省理工学院 Massachusetts Institute of Technology

麻省理工学院,简称麻省理工(MIT),创立于1861年,坐落于美国马萨诸塞州剑桥市,是一所享誉世界的顶尖私立研究型大学。无论是在美国还是全世界的学术界MIT都有绝对的影响力。2023年US.News 全美大学排名第2。

麻省理工学院的金融硕士(MFin)项目隶属于麻省理工学院的Sloan商学院,Sloan商学院是全世界最好的商学院之一。在金融领域内很多领导者认为麻省理工学院Sloan商学院是现代金融的发源地,在Sloan商学院强大的金融背景基础上,金融硕士专业为学生提供了前所未有的资源,致力于使学生成为塑造行业的领导者。

金融学Finance专业

MIT金融硕士项目的学制分为两种,一种是12个月,一种是18个月,其中18个月的项目包括了夏季实习,两个学制的项目都会颁发Master of Finance(MFin)学位。选择12个月还是18个月,可以根据你是否需要实习以及自己的情况进行选择。

MIT无论是在美国还是国内,认可度都是很高的,毕业生的专业性及口碑也都是有目共睹。而且MIT的金融硕士还属于stem专业,OPT长达36个月,如果学生计划留美,很大概率可以拿到工作签证,长期留美。该项目属于商科,商科的教授在审核申请材料时,都比较注重实务方面的审核,如果有一段参与度很高的项目经历,那么是一个加分项。

金融学Finance专业

在最新的 2023 Fall 申请季中,常青藤精英教育已经率先拿下了MIT金融专业的录取OFFER,如果同学们对该项目感兴趣,可以进一步联系我们详细咨询。

金融学Finance专业

3、伊利诺伊大学厄巴纳-香槟分校 University of Illinois Urbana-Champaign

伊利诺伊大学厄巴纳-香槟分校(缩写为UIUC)创建于1867年,坐落于伊利诺伊州双子城厄巴纳–香槟市,是一所美国公立研究型大学。 UIUC是美国“十大联盟(Big Ten)”创始成员,美国大学协会(AAU)成员,被誉为“公立常春藤”。2023年US. News 全美大学排名第41。

UIUC的金融硕士设立于1958年,到目前为止已经有50多年的历史了,是世界是最古老的金融硕士之一,在金融界享有很高的声誉。

金融学Finance专业

UIUC的金融硕士多达6个具体方向可选,有Corporate Finance,Asset Management,Quantitative Finance, Banking and Financial Institute,Insurance and Risk,Real Estate,基本可满足有不同兴趣的学生需求。UIUC的金融硕士被设计为3个学期完成,但有金融相关经验的学生可以申请2个学期完成。这个专业还是一个被CFA完全认证的合作项目,开设的课程中有超过70%是CFA考试考核的内容。

金融学Finance专业

更多美国名校金融专业项目细节,可参考https://www.ivyelite.net/allprojects

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